區塊鏈技術每年能夠為資本市場節約60億美元

作者:AG下载區塊鏈技術 發布時間:2018-06-25 22:09:51 瀏覽量:1708

高盛集團投資研究部門發布了新的區塊鏈報告,報告預測了區塊鏈技術的實施可以簡化現金證券清算和結算流程,能夠為美國和全球資本市場分別節約20億和60億美元資本。

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這些數字基於對具體市場領域的統計分析,高盛認為區塊鏈技術對這些領域非常有價值,因為該技術帶來的人員縮減和對IT係統的改善分別能夠節約9億和7億美元資金。

報告指出,這一預測被限製在了現金證券領域——特別是,股票、回購和杠杆貸款——在這個領域的成本節約能夠更多。例如,高盛預測這一技術的應用能夠顯著消除外匯、商品和OTC衍生品市場中的額外成本。

這些隻是高盛發布的這份80多頁的報告中的一部分,報告同時還對潛在的成本節約進行了估計,各個組織通過選擇性地實施區塊鏈技術都能夠做到節約成本。

例如,報告認為,點對點的酒店業可以使用基於區塊鏈的身份信息管理模式來更好地管理糾紛,到2020年能夠創造90億美元的成本節約。

另外,報告檢查了區塊鏈在美國能源市場、反洗錢(AML)和知道你的客戶(KYC)合規性以及承保保險業中所能夠發揮的潛在作用。

除了這三個行業,報告的作者還指出,在職者或創新者能夠幫助獨立的能源公司開發一個25億到70億美元的年度市場。區塊鏈技術在減少可疑交易方麵能夠發揮作用,能夠帶來30億到50億美元的節約成本。最後,通過減少錯誤和手工處理過程,產權保證保險行業能夠節約20億到40億美元成本。

然而,最值得注意的是,報告中呼籲擴大對區塊鏈能夠提供商業機會的定位,認為先前對區塊鏈潛力的公開聲明中對區塊鏈的定義可能過於狹隘了。

報告的作者表示:

“區塊鏈技術並不僅僅能夠用來消除中間商的存在。在一些區塊鏈使用案例中,區塊鏈可以顛覆市場和現有參與者,而在其他的案例中,這種技術承諾能夠通過減少勞動密集型程序和消除重複的努力來節約成本。”

總之,這份報告是高盛集團正在密切關注區塊鏈行業的最新標誌。

目前為止,高盛已經參與了數字資產公司的6000萬融資輪,以及區塊鏈支付創業公司Circle的5000萬融資計劃。

跨行業利益

高盛闡述了他們認為區塊鏈技術能夠獲得最佳應用的一些領域,再次擴大了對區塊鏈在減少或代替某一市場產業者的能力的定義。

研究者認為區塊鏈非常適合物聯網(IoT)事務,減少欺詐和腐敗,增加透明度以及提高多方參與的交易效率。

該報告建立在具體的商業使用案例之上,概述了現有公司通過不同方式利用區塊鏈技術,報告認為區塊鏈技術能夠對這些使用案例帶來好處。例如,作者強調了區塊鏈可以創建新市場,比如,可以使共享經濟創業公司,包括Airbnb和HomeAway,更好地管理用戶信譽度。

相比之下,報告認為,公共事業市場可以通過新創業公司被‘重新分配’,這些創業公司通過連接當地電力公司能夠使電力市場去中心化,這些公司具有在實時市場更好分配電力的能力。

不過,高盛仍然認為區塊鏈技術的最大潛力仍舊是簡化現有商業程序。在房地產產權保險,現金證券和AML合規性等方麵,區塊鏈將為在職者帶來更高的效率。

值得注意的是,報告中熱烈地讚揚了公共比特幣區塊鏈,認為它具有最吸引人以及最新的新型分布式數據庫架構的特點。

然而,研究者預測高價值的商業交易將會大多在私有分布式賬本環境下進行,在這種環境下,交易各方的‘信任已經被建立好’並且他們‘渴望擁有交易隱私’。

報告中寫到:

“我們相信絕大多數商業區塊鏈應用——特別是在資本市場——可能會使用私有或許可式區塊鏈。”

報告中同樣還包括了對比特幣和區塊鏈創業公司的商業模式概述。然而,報告並沒有闡述哪一種技術版本最適合用於實例討論。

潛在障礙

報告認為,有4個重大挑戰需要被克服,以此使區塊鏈技術能夠被用於節約成本和增加收入機會。

這4個挑戰包括:區塊鏈技術標準、商業衝突和業務流程的差異、隱私、速度及性能。

在後一種案例中,例如,高盛指出他們認為,區塊鏈是否適用於‘高速度和高容量應用’還有待觀察。盡管有來自生態係統的創新者聲稱在這方麵已經取得了進展,報告說,這些技術能否通過“仍然是一個問題”。

與商業交易有關的分布式賬本環境中提供的隱私量同樣是一個關注點,但是,報告繼續進一步批評,指出區塊鏈平台的用戶可能會開始擔心他們的分布式賬本數據是如何進行管理的。

高盛進一步重申了最近出現的問題:現有商業流程適應分布式賬本環境的能力問題,當需要調整定位以利用區塊鏈潛在好處時,對現有行業進行設計的過程中出現的問題。

報告警告說:

“在許多方麵,區塊鏈數據庫僅僅與數據和商業流程一樣。同行之間之間未能夠達成一種共識,因此,商業流程或者商業衝突可能會大幅減慢或者甚至停止區塊鏈的采用。”

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